MONEY MANAGEMENT

PENTING BEUDT !!!

Tahukah anda apa perbedaan mendasar antara trader pemenang dan trader pecundang? Trading system?

Bukan, perbedaannya bukan pada akurasi prediksi trading system anda.

Sejujurnya, kunci utamakesuksesan anda di Trading Forex bukan hanya ditentukan oleh keampuhan sistem. Walaupun sistem yang anda gunakan adalah xxxxxxxxxxx system, bukan hanya itu jaminan anda akan menjadi pemenang.

---Kunci kedua---

terletak pada Money Management .

Tidak peduli seperti apa system trading yang anda gunakan – breakout, trend, reversal, short term atau long term – jika anda tidak tahu bagaimana memanage uang anda dalam trading di pasar Forex, maka besar kemungkinan anda akan berakhir sebagai pecundang, bahkan walaupun sistem trading yang anda gunakan adalah yang terbaik di dunia.

Dan kebalikannya, walaupun anda hanya memiliki sistem trading sederhana sekalipun, namun jika Money Management anda bagus dan anda disiplin mematuhinya, maka peluang anda untuk keluar sebagai pemenang akan jauh lebih besar.

Trading System tanpa Money Management = NOL BESAR.

Tujuan Money Management sebenarnya sederhana: mencegah kerugian terjadi dan agar anda bisa menjadi pemenang dalam jangka panjang

Dengan mencoba sesuatu yang baru, seringkali kita menemukan hal-hal baru. Kita menemukan mana yang bisa menyebabkan kegagalan, mana yang bisa membawa keberhasilan.

Ketika kita mencoba naik sepeda untuk pertama kali, biasanya kita akan jatuh. Dari kejatuhan ini, kita belajar bagaimana lain kali agar tidak jatuh lagi.

Motivasi ini menyebabkan kita terdorong untuk mengeksplorasi cara-cara baru lagi yang belum pernah kita lakukan sebelumnya agar terhindar dari kejatuhan kedua kalinya. Jika, ternyata kita masih jatuh juga, kita terdorong untuk mencoba cara lain lagi, sampai akhirnya kita bisa menemukan cara untuk mengendalikan sepeda dengan baik.

Jadi, mencoba sesuatu yang baru akan memberikan inspirasi bagi kita untuk mendapatkan temuan-temuan baru yang bermuara pada pencarian terhadap keberhasilan. Jika kita mencari, pasti kita akan mendapatkannya.

Begitu juga dalam Forex..

jika kita perna kena Margin call ( dicium oleh tante margin call yg super nyebelin..)

dari loss ini maka kita akan belajar agar tidak loss lg..

Caranya :

1.OP(open position) hanya pakai 10% dari balance..

2.disiplin dalam profit harian..misalkan 5% dari balance..maka dlm 1 bln akan mendapatkan lbh

dari 300%..(NB:5% dari balance..bukan 5% dari deposit awal)

klu sudah mencapai target..Tutup komputer / laptop..Besok masih bisa trading lg..

3.Jangan serakah..karena serakah akan menghabiskan uangmu di dalam Trading..

4.Belajarlah dari pengalaman..biasanya klu Kena MC pelajaran lbh cepat

masuk..haha(Pengalaman pribadi)

Pribahasa saya walaupun agak copas dari peribahas sesepuh:

Tuntutlah Ilmu sampai ke Negeri Profit ,

Jika terjatuh di negeri lose .. bangkitlah!

Karena di Negeri loss hanya akan jadi loser(pecundang) selamanya..

INGAT..

JIKA KITA MAU BELAJAR dan MENCOBA terus maka kita akan Mahir dalam bertrading..

lagii,,

Berikut ini Money Management yang bisa anda jadikan dasar dalam menjalankan trading di pasar Forex. Anda bisa mengubah plan ini menyesuaikan dengan style, atau trading system anda. Silakan pelajari baik-baik:

1. Tentukan berapa banyak dana yang akan anda resikokan.

Jika anda hanya bisa memulai trading dengan dana $1000, silakan mulai dengan dana tersebut. Yang penting, jika pun nanti anda kehilangan seluruh uang tersebut, anda tetap bisa hidup secara normal dan tidak ada satu orang pun yang anda kambing hitamkan. Ingat, aturan ini digunakan oleh setiap trader pemenang.

2. Tentukan berapa modal (margin) yang anda gunakan pada setiap trading.

Biasanya saya menggunakan 10% (1/10) dari total dana untuk setiap trading. Misal, jika dana saya $100, maka saya akan gunakan margin sebesar $10 di setiap trading (atau sama dengan 0,01 lot di micro Forex). Jika dana saya $1,000, maka saya akan gunakan modal $100 untuk setiap trading (atau sama dengan 0,1 lot di mini Forex). Jika dana saya $10,000, maka saya akan gunakan modal $1,000 untuk setiap trading atau sebesar 1 lot di standard Forex.

3. Tentukan berapa yang anda resikokan pada setiap trading.

Jumlah yang anda resikokan di setiap trading akan menentukan kekokohan financial account anda. Dan dianjurkan anda hanya meresikokan 1/5 dari margin yang anda gunakan. Jika total dana adalah $1,000 dan per trading saya gunakan modal $100, maka saya akan resikokan 20% dari $100 yaitu $20. Ini berarti setiap trading saya hanya meresikokan 2% dari total dana. Resiko ini harus kurang lebih sama dengan nilai stop loss yang nanti anda masukkan saat mengisi form order. Misal, jika anda trading dengan nilai $100 (dengan equity sebesar $10,000), maka stop loss yang anda resikokan adalah $20 (sekitar 20 pips untuk currency pair USD).

4. Tentukan berapa jumlah posisi trading yang akan anda lakukan pada saat bersamaan.

Melakukan beberapa posisi trading dalam waktu bersamaan berarti menambah resiko anda. Walaupun itu juga berarti menambah peluang profit. Biasanya saya membatasi hanya trading 3 posisi dalam waktu bersamaan. Dengan begini, saya menggunakan 30% dari dana untuk trading dengan resiko sebesar 6% dari total dana. Saya akan melakukan trading lagi hanya setelah satu atau dua posisi sudah closed.

5. Tentukan berapa rasio Risk: Reward anda

Sekarang anda sampai pada bagian terpenting dalam Money Management dari setiap trading yang anda lakukan, tentukan terlebih dahulu berapa rasio antara Profit yang anda inginkan dengan Loss yang sedia anda resikokan. Rasio ini disebut juga dengan Risk : Reward. Misal, jika anda merancang Risk : Rewardanda sebesar 1 : 2, maka ini berarti dalam setiap 1 nilai yang anda resikokan, anda mengharapkan 2 profit. Aturan ini nanti anda terapkan dalam penentuan nilai stop loss dan take profit.

Tentukan berapa persen kekalahan yang anda sanggupi dalam sehari Jika anda loss lebih dari 20% dari total dana dalam sehari, maka berhentilah trading pada hari tersebut. Ini perlu dilakukan agar bias berpikir lebih jernih di hari berikutnya. Ini sangat berkaitan dengan factor psikologis yang turut menentukan keberhasilan seseorang dalam trading.

Gunakan waktu lebih banyak untuk memikirkan rasio win loss anda. Pertama, pastikan nilai kemenangan anda lebih besar dari pada kekalahan dan setiap trading yang anda lakukan memberi keuntungan yang cukup berharga. Sebenarnya ada banyak hal yang bisa dimasukkan dalam rencana Money Management anda, tapi hal pertama yang paling penting adalah anda memilikinya. Hal terpenting berikutnya adalah anda penuh disiplin mematuhinya. Tanpa disiplin, tidak seorangpun trader bisa sukses.

Salam Profit,

Managemen Resiko

Berikut beberapa kiat dan manajemen resiko yang bisa Anda ambil:

1. Cut loss: Merupakan aksi menutup posisi Anda yang berlawanan dengan pergerakan harga pasar. Cut loss digunakan untuk membatasi kerugian yang dialami sehingga tidak menimbulkan kerugian yang lebih besar lagi.

Sebagai contoh, katakanlah kita sedang membuka posisi kita pada GBPUSD Open Buy pada harga 1.8000. Membuka posisi Buy berarti kita mengharapkan harga naik melebihi 1.8000 sehingga kita memperoleh untung. Harapan kita harga bergerak misalnya hingga 1.8100 sehingga kita bisa memperoleh profit 100 point. Namun apa daya, ternyata harga bergerak berlawanan dengan yang kita harapkan. Ternyata harga bergerak turun terus menerus dari 1.8000 menjadi 1.7980 dan masih menunjukkan tendensi turun.

Nah daripada kita mengalami kerugian lebih lanjut dan akhirnya mengalami margin call maka lebih baik posisi ditutup meskipun kita menanggung kerugian 20 point (1.8000 menjadi 1.7980 = -20 point). Aksi ini dinamakan cut loss yaitu menutup posisi yang merugi guna mencegah kerugian yang lebih besar.

2. Switching : Aksi ini mirip dengan cut loss, namun bedanya setelah menutup posisi kita yang merugi, kita membuka posisi baru dengan arah yang sama dengan pergerakan harga pasar.

Pada kasus yang sama dengan cut loss diatas, maka kita menutup posisi kita di 1.7980 lalu kita membuka sebuah posisi baru Open Sell karena harga cenderung mengalami penurunan. Dengan demikian jikalau harga terus turun katakanlah mencapai 1.7900 maka secara keseluruhan kita mengalami loss 20 point namun memperoleh profit sebesar 80 points (1.7980-1.7900 = 80) sehingga total kita masih memperoleh profit 60 points.

{mospagebreak}

3. Averaging : Cara ini memerlukan modal ekstra untuk mempertahankan posisi yang telah kita buka yang ternyata

bergerak berlawanan dengan harga pasar.

Katakanlah pada kasus yang sama dengan contoh Cut Loss diatas, maka jika kita hendak melakukan aksi averaging maka kita membuka posisi baru namun dalam hal ini tidak seperti switching yang menutup posisi kita yang mengalami kerugian lalu membuka posisi baru yang berlawanan dengan posisi kita yang sebelumnya dengan alasan harga telah bergerak turun. Pada averaging kita tidak menutup posisi kita yang telah dibuka (pada kasus ini Open Buy) lalu bahkan kita menambahinya dengan membuka posisi baru dengan arah yang sama yaitu Open Buy kembali!

Mengapa demikian? Bukankah kita telah melakukan Open Buy sebelumnya dan mengalami kerugian, lalu mengapa kita melakukan Open Buy kembali? Alasannya sederhana, kita berharap karena harga telah turun maka harga akan kembali naik sehingga ketika kita melakukan aksi Open Buy yang kedua diharapkan harga bergerak naik bahkan melampaui Open Buy kita yang pertama sehingga kita memperoleh keuntungan ganda.

(dikutip dari salah satu blog)

Manajemen Emosi

,,,,,emang harus bayar besar untuk menjadikan sesuatu itu pengalaman,,,,pelajaran yg harus saya ambil hikmahnya dari MC malam kemarin,,,,,,

1.Jgn lupa memasang SL

2.Tidak bermain dgn lot yg besar kalo equty kecil..walo dah 2 hari profit gede dgn lot besar,,itu kebetulan aja,,...,,untuk aman tetap main yg sesuai

3.Sesuaikan op dgn equity,,

4.Berani cut loss seberani op,,jgn berharap miracle datang

5.Untuk dapat profit konsisten, pengendalian emosi sangat penting,,,jgn terlalu pd dgn keberhasilan profit sebelumnya,,,

6.Kalo kena MC jgn buru2 deposit lagi apalagi untuk balas dendam,,,calm down,,tenangkan diri,,jgn trading beberapa hari,,,,setlah tenang baru deposit lagi,,,

Beberapa Hal yang mengakibatkan Margin Call (Dana Habis/loss total) :

1. Tidak mengetahui analisa teknikal dan fundamental

2. Kurang memperhatikan MR/management risk, antara lain :

a. Menggunakan lot terlalu besar tidak memperhatikan equity/margin

b. Tidak tahu perencanaan target profit dan stop loss

... 3. Terlalu ambisius tidak mau loss dan ingin selalu profit (psikologi)

4. Kurang sabar menunggu momentum dan pullback serta saat entry (psikologi)

5. Memaksakan diri entry pada saat market kurang jelas (psikologi)

6. Tidak disiplin saat entry, utk setting S/L atau T/P (psikologi)

7. Tdk disiplin dlm penerapan teknikal dan menganalisa fundamental(news&calender)

8. Memilih broker yang mempunyai reputasi kurang baik dengan platform&server burukBagi anda yang belum memiliki investasi ideal, maka bisa menggunakan dana lebih kecil, namun juga harus menyesuaikan jumlah lot yang digunakan dengan perkiraan rasio.dll..

PERHATIAN !!

Jika anda membaca pernyataan yang mennyatakan bahwa 'Forex Itu Gampang' sebaiknya jangan percaya dan buang jauh2 pemikiran ini. Hasil survey statistik menyatakan bahwa 90% trader pemula mengalami loss. Dan hanya 10% saja yang dapat menggunakan forex sebagai mata pencaharian(trading for living).

Yang mudah adalah cara bermainnya, Namun susah untuk menang/profit. Anda harus berani korban waktu, pemikiran bahkan uang agar nantinya anda bisa benar menjadi expert. Anda harus menguji kemampuan anda dalam rentang waktu yang lama, 1-2 thn supaya benar-benar metode dan cara trading anda teruji dan terbukti.

Beberapa kiat yang mungkin dapat membantu Anda dalam trading forex :

1. Demo Account : Demo account/virtual ini memberikan kesempatan bagi kita untuk trading secara nyata namun dengan menggunakan uang virtual. Sehingga dapat anda gunakan untuk menguji dulu kemampuan dan metode yang anda gunakan. Dan pastikan anda untuk mengujinya dalam rentang waktu yang lama 6 bulan s/d 1 tahun. Baru setelahnya jika anda berhasil profit anda tingkatkan dengan menjadi live account.

2. Belajar : Banyak sekali metode metode analisa yang digunakan dalam bermain forex. Umumnya adalah analisa teknikal dan fundamental. Maka pelajarilah kedua ilmu itu baik melalui buku, forum, seminar, e-book, atau ke orang-orang yang lebih berpengalaman di bidang tersebut.

3. Personal style trading: Setelah anda membaca artikel-artikel(web/forum/dsb) anda akan bingung dengan banyaknya ragam style trading. Hal ini adalah wajar karena style ini sangat bersifat subyektif, masing2 orang berbeda. Jadi ambil yg cocok dengan gaya anda(waktu, risk ratio, emosi) lalu uji style tersebut dan evaluasi. Sampai nantinya anda temukan gaya bermain forex yang merupakan style trading anda dan tentunya mendatangkan profit.

4. Komunitas: Cobalah untuk membentuk komunitas(teman-teman) sehingga anda bisa bertukar informasi forex dengan cepat. Hal ini akan mempercepat pembelajaran Anda.

5. Jangan seperti orang berjudi: Orang berjudi sering mengandalkan 'feeling' dan 'emosi', jika ini yang menjadi ciri atau style anda, lebih baik anda tidak trading forex. Anda akan kalah dan hanya menghambur hamburkan uang saja. Anda harus tahu, Anda tidak boleh emosi, Anda harus disiplin dan Anda harus rasional dan dapat berpikir jernih serta pengendalian diri.

------------------------------------------------------------------------------------------

1.rencanakan dahulu sebelum anda bertrading forex.

kapan anda akan masuk/keluar pasar, kapan akan menjual kerugian, dimana batas maximum keuntungan anda. Hampir sebagian besar Trader Profesional adalah trader yang DISIPLIN.

2.Trend pasar forex adalah teman

Jangan pernah melawan trend kalau anda cuma trader kecil, saat trend pasar naek, ikutilah dengan memasang harga buy, saat trend pasar turun, ikutilah dengan memasang harga sell. Selama anda tidak melawan trend pasti tidak akan rugi.

3.Fokus kan perhatian pada modal

Ini adalah hal yang paling penting, jangan pernah terlalu serakah tanpa mengingat modal dalam open posisi, gunakan 10%-30% saja dari total modal anda. Jangan pernah menggunakan lebih dari 50%, karena anda tidak akan dapat menahan pergerakan pasar apabila menggunakan lebih dari itu dan habis di margin saja.

4.Tahu kapan harus membatasi rugi

kalau memang salah analisa, jual, dan biarkan itu terjadi, jangan memegang harapan kosong kalau harga akan kembali naik. Kondisi harapan kosong ini justru pada sebagian besar membuat kerugian luat biasa, sebelm masuk pasar sekali lagi, pastikan posisi stop loss anda, dan kapan anda harus merelakan uang anda hilang. Persiapkan mental anda sebelum terjun ke forex.

5.Ambil keuntungan saat perdagangan baik

sebelum memasuki pasar putuskan seberapa besar keuntungan yang ingin anda capai, saat target tercapai segera closed posisi saat sudah mencapai target. Biarkan lah harga itu bergerak kemana saja saat itu, jangan terlalu berharap pada hal kosong kembali!

6.Jadilah orang yang tak berperasaan

musuh utama trader adalah perasaan rakus dan takut!! jangan biarkan dua hal ini menguasai anda, atau siap-siap saja melihat account anda dari $100 menjadi -$100. Trader Forex profesional tidak akan pernah menunujukan emosinya saat trading, bahkan anda tidak akan pernah tahu kapan dia untung dan kapan dia rugi bila melihat dari raut mukanya saja.

7.Jangan trading karena signal dari teman atau broker saja

trading forex hanya apabila anda sudah menganalisa sendiri, signal boleh jadi opini luar, tapi jangan jadikan patokan utama!

8.Buat catatan trading forex

saat membeli stok catat alasan kenapa kamu beli dan jual,tulis perasaanmu dan feeling. Apabila berhasil atau gagal baca journal itu sesekali. Ilmu trader anda akan jauh berkembang.

9.saat ragu-ragu jangan masuk ke pasar forex

saat anda tidak tahu kemana market akan berjalan, coba lah untuk berdiam diri saja, dan mengamati sampai anda yakin benar. Terkadang diam adalah hal terbaik yang anda lakukan. Jadi anda tidak harus berjudi pilih yang mana, karena forex memang bukan judi.

10.jangan melebihi kemampuan anda untuk trading forex

Idealnya dalam satu waktu orang hanya mempunyai 3-5 posisi dalam satu waktu, tidak lebih dari itu, terlalu banyak membuka posisi justru akan membuat anda tidak terkosentrasi dan loss control bahkan membuat unsur perasaan lebih besar daripada unsur logika.

PSIKOLOGY TRADING

Buka posisi … Loss … Langsung buka posisi lagi supaya bisa profit. Memang normal kalau sebagai manusia kita ingin langsung mendapatkan kembali apa yang baru saja hilang. Namun dalam dunia trading forex, hal ini sangat berbahaya. Buka posisi, loss, kemudian buka lagi, bisa jadi justru menjadi bumerang, di mana bukannya mendapatkan kembali modal yang hilang, justru semakin terjerumus dan mengalami kerugian yang lebih besar lagi.

Kesabaran menjadi kunci di sini, di mana kita harus bisa mengendalikan emosi, tetap tenang, dan menunggu kapan harus masuk pasar lagi. Nanti akan tiba waktunya bagi kita untuk melakukan regain atau mendapatkan kembali modal kita yang hilang. Ingat, bahwa dalam trading, kedisiplinan adalah hal yang sangat penting. Bagaimana kita merumuskan sebuah strategi dan kemudian menerapkan strategi tersebut dalam trading kita. Seringkali, akibat loss, apalagi beberapa kali mengalami loss beruntun, kita mulai “panas”, tenggelam dalam emosi, sehingga kedisiplinan tadi tidak lagi diperhatikan. Oleh karena itu, mental kita sebagai trader juga perlu dilatih, jika sudah terbiasa, maka dengan sendirinya kesabaran akan tetap terjada, dan imbasnya kita pun bisa tetap tenang dan disiplin walaupun loss. Mungkin cara yang paling baik, setelah loss, tinggalkan layar Anda sejenak, refreshing, kemudian kembali menganalisa atau tunggu besok saja. Perlu juga digaris bawahi, 2 atau 3 kali loss bukan berarti strategi kita salah, bisa jadi memang kondisi market sedang tidak sesuai dengan strategi yang diterapkan. So, lets wait for a while…

Trader veteran pun tentunya tidak senang dengan yang namanya loss, hanya saja pengalaman dan kematangan mereka membuat mereka tahu dan tetap sabar menanti momen berikutnya. Mereka tidak membiarkan dirinya dipermainkan oleh pasar. Jadi, yang dapat disimpulkan, kita harus membuang jauh yang namanya amarah, apalagi yang namanya dendam. Karena yang satu ini akan membawa kita kepada perasaan “Oh, loss ya, oke saya buktikan kalo saya bisa profit” dan kalau kurang mujur, hal ini bisa melipatgandakan kerugian kita, yang seharusnya bisa dihindari kalau kita sabar.